Неліктен банк шот операцияларын блоктай алады және бұл туралы не істеу керек

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 04:02

Қаржы институты күдікті аударымдарға жауап беруге міндетті. Бұл сіздің ақшаңызды алаяқтардан үнемдеуге көмектеседі.

Неліктен банк операцияны бұғаттауда

2018 жылдың 26 қыркүйегінен бастап банктерге транзакциялар күдікті болып көрінсе, оларды блоктауға мүмкіндік беретін заңдарға өзгертулер енгізілді.

Шоттардағы ақшаны қорғау үшін заңнама өзгертілді. Егер банк күмәнді аударымды түзетсе, ол оны екі күнге дейінгі мерзімге тоқтатуы керек.

Бұл термин қаржы институтына клиенттен оның ақша аударып жатқанын білу үшін беріледі. Егер ол қаражаттың оның келісімімен аударылғанын растаса, операция қайта басталады - және дереу.

Егер клиенттен кері байланыс болмаса, ақша бәрібір аударылады, бірақ екі күннен кейін.

Қандай операциялар күдікті болып саналады, Орталық банк реттейді.

1. Егер аударым алаяққа жіберілсе

Құқық қорғау жүйесі тұрғысынан алаяқ – тиісті бап бойынша сотталған адам. Бұған дейін ол тек қылмыс жасады деген күдікке ілінген, бірақ сол кезде де тергеушілер заңсыз әрекет фактісін анықтаса, шабуыл жасағанды анықтаса және т.б.

Сондықтан, ұры сияқты алаяқ түрмеде отыруы керек болғанымен, шын мәнінде бәрі әлдеқайда күрделі. Сонымен қатар, қылмыскерлер көбінесе түрмеден әрекет етеді.

Орталық банктің тергеу органдарынан айырмашылығы, алаяқтардың тізімін әлдеқайда жылдам қалыптастыру мүмкіндігі бар.

Қылмыскер ақша аударымында тек бір рет өз деректерін «жарықтандыруы» керек, онда ұрлық әрекеті анықталып, ол туралы ақпарат әрбір банк қол жеткізе алатын арнайы дерекқорға түседі.

Егер сіз осы дерекқордағы мәліметтерді пайдаланып транзакция жасағыңыз келсе, банк оны күдікті деп санайды және операцияны блоктайды.

2. Егер сіз алаяқтар пайдаланған құрылғыдан ақша аударсаңыз

Зиянкестің деректерін ғана емес, сонымен бірге ол пайдаланған құрылғыларды да «жарықтандыруға» болады. Егер біреу белгілі бір компьютер немесе смартфон арқылы заңсыз ақша аударуға әрекеттенсе, бұл фактіні банк жазып алып, алаяқтық құрбаны растаса, онда бұл құрылғылар арнайы деректер базасына түседі.

Бұл жағдайда аударым үшін қандай деректемелер пайдаланылғаны маңызды емес - бірдей немесе басқа, гаджет бұзылған және банктегі операция күдікті болып саналады.

3. Егер сіз бір нәрсені бұрынғыдан басқаша жасасаңыз

Егер аударымдарыңыздағы бірдеңе әдеттеріңізге қайшы келсе, банкте сұрақтар туындауы мүмкін:

• сіз ешқашан үлкен соманы аударған жоқсыз және кенеттен әрбір пенниді жібересіз;
• сіз бір адресатқа қысқа мерзімде бірнеше төлем жібересіз (және сіз бір төлем жасай аласыз);
• сіз негізінен Нижний Тагил дүкендеріндегі сатып алулар үшін төлейсіз және бүгін Лиссабоннан операция тіркелді - сондықтан егер сіз сапарға шықсаңыз, бұл туралы банкке хабарлағаныңыз жөн;
• картаңызды басқа смартфонға байланыстырдыңыз немесе жаңа ноутбуктен төлем жасауға әрекеттеніп жатырсыз.

Банк транзакцияны растауды сұраса не істеу керек

1. Бұл банк екеніне көз жеткізіңіз

Алаяқтыққа қарсы заң алаяқтықтың жаңа тәсілдерін ашты. Шабуылшылар сізге қоңырау шалып, шотыңызда немесе картаңызда күдікті транзакциялар жасалып жатқанын айта алады. Келіссөздер барысында олар сізден ақпаратты алудың әртүрлі әдістерін қолданады, бұл ақыр соңында ақшаны ұрлауға әкеледі.

Сондықтан, есіңізде болсын, банктен қоңырау шалған кезде сізге ешқандай ақпаратты айтудың қажеті жоқ: оларда барлық деректер бар. Ал SMS-тегі кодты немесе картаның артындағы нөмірлерді ешкімге мүлдем шақыруға болмайды.

Күмәндансаңыз, телефон тұтқасын қойып, картаның артында немесе ресми веб-сайтта көрсетілген нөмір бойынша банкке қоңырау шалыңыз.

2. Операцияны растаңыз

Заңда мұны істеудің екі жолы бар: қоңырау немесе SMS хабарлама. Банк қызметкері берген нұсқауларды орындаңыз.

Жауап бермесеңіз, блокталатындықтан екі күн картасыз қаласыз. Аударма да осы кезеңге тоқтатылады, сондықтан адресат көңілсіз болуы мүмкін.

Банк қызметкерінің нақты айтқанына назар аударыңыз. Төлемді алушы алаяқтардың дерекқорында болса, ақшаны өзіңіз жіберген болсаңыз да, оны растаудың қажеті шамалы.