ESG инвестициялары дегеніміз не және олар неге маңызды

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 04:02

Барлығы экология мен әлеуметтік теңдік туралы ойлайтын сияқты. Бұл қаржылық ғана емес, жеке инвесторларға да пайда әкеледі.

ESG инвестициясы дегеніміз не

ESG инвестициялары - бұл планетаны қорғайтын, адамдардың өмір сүру сапасын жақсартатын және жақсы басқарылатын компанияларға ұзақ мерзімді инвестициялар.

Мұндай компанияларды табу және оларға инвестиция салу оңайырақ болды, қаржыгерлер мен экологтар ESG деп қысқартылған үш факторды әзірледі: экология, әлеуметтік жауапкершілік, корпоративтік басқару. Әрқайсысының ішінде әртүрлі индикаторлар тігіледі:

• Экологиялық. Компания планетаға зиян тигізбеуі керек: климатқа теріс әсер ету, парниктік газдарды шығару, қалдықтарды төгу, ормандарды жою, табиғи ресурстарды сарқту және бензин немесе дизель отыны сияқты жаңартылмайтын энергия көздерін пайдаланбау.
• Әлеуметтік. Кәсіпорын жақсы еңбек жағдайларын қамтамасыз етуі, қызметкерлердің денсаулығын қорғауы, еңбек қауіпсіздігі мен гендерлік теңдікті қадағалауы, жеткізушілермен және тұтынушылармен қарым-қатынас орнатуы керек.
• Басқару. Компания ақылға қонымды жалақы мен басқару құрылымын ұстап тұруы, аудит жүргізуі, салық стратегиясын әзірлеуі, акционерлердің құқықтарын сақтауы және ішкі қауіпсіздікпен айналысуы керек.

Көрсеткіштер өте көп, нақты жиынтық кәсіпорын жұмыс істейтін экономика секторына байланысты. Мысалы, мұнай компаниялары үшін экологиялық факторларды ескеру маңызды болса, банктер үшін корпоративтік басқару мен клиенттермен қарым-қатынасты ескеру маңызды.

Сондай-ақ инвесторлар өздері үшін басқаларын қалайды Әлеуметтік инвестиция: Шетелдік стратегиялық тәжірибелерді шолу ESG инвестициялық инфрақұрылымына жауапты инвестициялау бойынша бастаушыға арналған нұсқаулық:

• Тақырыптық инвестициялар. Кейбір адамдар инвестиция үшін жасыл компанияларды таңдайды. Мысалы, кейбіреулер күн батареяларының құрылысын қаржыландырса, басқалары ағынды суларды тазартуды қаржыландырады. Ол өзін ақтайды: 2007-2015 жылдары мұндай еуропалық фирмалардың құны Eurosif European SRI Study 2016 бойынша 448%-ға өсті.
• Оң таңдау. Инвесторлар өз саласында ESG қағидаттарын ұстануда ең жақсы компанияларға қолдау көрсетеді. Мысалы, күн энергиясын өндіруші Sonnedix дауылға қарсы стандарттары бар инфрақұрылымға жауапты инвестициялық стратегиялар электр станциясын салды, осылайша дауыл күн панельдерінің 0,5% -нан аспайды. Сәйкесінше, компания басқа өндірушілерге қарағанда табиғи апаттардан аз шығынға ұшырайды.
• Теріс таңдау. Инвесторлар ESG қағидаттарын қолдамайтын нақты компанияларға немесе секторларға: алкоголь, темекі, қару-жарақ немесе мұнай өнімдерін өндірушілерге инвестициялаудан бас тартады. Мысалы, Dakota Access Pipeline салынғанымен, оның операторлық компаниясы таза судан айырылған тайпалардың сот істеріне батып кетті. Бұл фирманың инвесторлары ақшаларының бір бөлігін жоғалтты, ал ESG инвесторы тіпті оған инвестиция салмас еді.
• Тікелей қатысу. Кейбір инвесторлар өздері инвестициялаған компанияларға белсенді түрде әсер ете бастайды: олар шешімдер қабылдауды және экологиялық және әлеуметтік мәселелер бойынша дауыс беруді, тіпті басқаруды жақсарту үшін басқаруды өзгертуді талап етеді.

Неліктен инвестициялауда ESG критерийлерін ескеру керек?

Өйткені сіз Тұрақты сигналдарды қызықтыратын нәрсені елемеу мүмкін емес: Әсер, сенім және таңдау негізіндегі жеке инвестордың қызығушылығы. P. 4, гр. АҚШ-тың жалпы халқының 1 жартысы және осы елдің мыңжылдықтарының 70%.

	АҚШ-та қанша адам ESG инвестициялауға қызығушылық танытады?	АҚШ-тағы қанша мыңжылдықтар ESG инвестициялауға қызығушылық танытады?
2015 жыл	19%	28%
2017 жыл	23%	38%
2019 жыл	49%	70%

Қаржы стратегияларында ESG-ді елемеу мүмкін болмайтын тағы бірнеше себептер бар.

ESG компаниялары ірі инвесторлардың қолдауына ие болғандықтан, олардың бағасы көтеріледі

Институционалдық инвесторлар – сақтандыру компаниялары, қорлар және банктер – тұрақты инвестициялауды алға жылжытуда: оның дамуын жылдам дамыту ESG-күн тәртібі ең белсенді: олардың 91%-ы ESG-инвестициялау стратегияларын әзірлеуде. Мұндай ұйымдар мыңдаған жеке инвесторлардан ақша алады, сондықтан олар ондаған миллиард долларды басқарады. Институционалдық инвесторлардың арқасында жауапты инвестициялардағы капитал көлемі инвестициялаудағы ESG факторларынан асып түсті. S. 630 триллион доллар.

Кейбір инвесторлар PRI, GSIA, GIIN немесе IIGCC сияқты ESG ұйымдарын құрады. Ең белсенді қауымдастық - Climate Action 100+: ол 55 триллион долларды басқаратын 500-ден астам инвесторлардан тұрады. Олар инвестициялау әрекеті арқылы фирманың акцияларын көтере алады.

NextEra энергетикалық компаниясы олардың қолдауымен 10 жылда 443%-ға өсті. Себебі, 2011 жылы ол негізінен жаңартылатын көздерден: жел мен күннен электр энергиясын өндіре бастайтынын хабарлады.

Тағы бір мысал - күтімді қажет ететін қарт адамдар үшін медициналық жылжымайтын мүлікке инвестиция салатын Aedifica. 2008 жылғы дағдарыс кезінде ол аздап зардап шекті, бірақ содан бері ірі инвестициялық қорлар компанияға инвестиция салып, ол 204% өсті:

Бірақ BP және ExxonMobil мұнай компанияларының акциялары сол 10 жылда сәйкесінше 41% және 29% төмендеді.

ESG компаниялары үкіметтерден көмек пен жеңілдіктер алады

Мемлекеттер компанияларды ESG көрсеткіштерін ашуға мәжбүрлейтін PRI Consultations және 2021 хаттары заңдары мен нұсқауларын әзірлеуде. Тиісінше, инвесторларға шешім қабылдау оңайырақ:

• Еуропалық Одақ климаттық қызметтердің классификациясын, тұрақтылық туралы есеп беру ережелері бойынша директиваны және қаржылық кеңес беру кезінде ESG факторларын ескеру талабын қабылдады.
• Ұлыбритания климатқа байланысты қаржылық ақпаратты ашу талаптарын және қаржылық емес ESG ақпаратты жариялау бойынша нұсқаулықтарды дайындауда.
• АҚШ қоршаған ортаға әсері, гендерлік теңдік және саяси лоббирлеудің құны туралы ақпаратты ашу бойынша нұсқаулықтарды талқылап жатыр. Сондай-ақ депозиттердің тәуекелі мен табыстылығын бағалау кезінде ESG факторларын есепке алу бойынша талаптар дайындалуда.
• Қытай инвесторларды ESG факторларын ескеруге шақырады және компанияларды өз есептерінде жариялауға міндеттейді.
• Ресей Ресейде «Жасыл» қаржылық құралдарды және жауапты инвестициялық жобаларды дамытудың әдістемелік жүйесін ұйымдастыру тұжырымдамасын, мемлекеттік органдар үшін климаттың өзгеруіне бейімделу жоспарын, экологиялық және энергетикалық қауіпсіздік доктринасын және «Экология» ұлттық жобасын жасауда. кәсіпорындардың зиянды шығарындыларын азайту.

Үкіметтер сонымен қатар ESG компанияларының өздеріне көмектеседі - олар салықтарды босатады немесе азайтады. Олар сондай-ақ зерттеулер мен әзірлемелерге инвестиция салады немесе өнімдерді субсидиялайды.

Мысалы, Қытай үкіметі дағдарыстан кейін электрлік ұтқырлықты сынап жатыр: Неліктен автобаяулау EV сұранысына жергілікті өндірушілердің электрлік көліктерін қол жетімді ету үшін зиян келтірмейді. Сатып алушылар сатып алу салығынан босатылады және 22 500 юаньға (258 000 рубль) қосады. Pocco Meimei сияқты электромобиль 29 800 юань тұратын болса, іс жүзінде сіз 7 300 юань төлеуіңіз керек. Өндірушілер үшін де тиімді, өйткені сатылым өсіп жатыр, шетелдік модельдермен бәсекелесу оңайырақ.

Льготы за вложения в ESG‑проекты дают Постановление правительства от 30.04.2019 № 541 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским организациям на возмещение затрат на выплату купонного дохода по облигациям, выпущенным в рамках реализации инвестиционных проектов по внедрению наилучших доступных технологий» и Ресейде. Мысалы, жасыл облигациялар үшін – бағалы қағаздар, олардың көмегімен қоршаған ортаны жақсартуға немесе табиғатқа келетін зиянды азайтуға көмектесетін жобаларға ақша тартады. Егер компания мұндай облигацияларды орналастырса, онда ол өз қалтасынан сыйақы төлеуге міндетті емес: мемлекет инвесторларға купондық кірісті өтейді. Ал инвесторлардың өздері облигациялардың бағасы бойынша ақша таба алады:

Инвесторлар жасыл компаниялармен жұмыс істеуден бас тартуы мүмкін

Ірі инвестициялық қорлар қазірдің өзінде компанияларды этикалық ұстауға мәжбүрлейді:

• Нью-Йорк штатының үш ірі зейнеткерлік қоры мэрі де Блазио, бақылаушы Стрингер және қамқоршылар қазба отындарынан 4 миллиард долларлық мұнай мен газ инвестициясынан 4 миллиард долларды бас тартуды жариялайды, бұл фирмалардағы акцияларды біртіндеп сатады және жасыл фирмаларға ақша береді.
• Goldman Sachs инвестициялық банкі Арктикадағы мұнай және газ кен орындарын игеруге инвестиция салудан Экологиялық саясаттың негізінен бас тартты.
• Purdue Farma фармацевтикалық компаниясының инвесторлар тобы банкротқа ұшырады $2,300 телефон қоңыраулары, Purdue Runs Up Gige Bankruptcy Tab, олар опиоидты есірткі дауына байланысты $400 млн талап етті.
• Инвесторлар Exxon Mobil мұнай компаниясы шығарындыларды азайтпаса, акцияларын сатып, директорларын ауыстырамыз деп қорқытты. Корпорация Exxon Mobil компаниясына климаттың қысымымен 2025 жылға қарай шығарындылар қарқындылығын екі есе азайтуды мақсат етеді деп уәде берді. Хабарландырудан кейін оның акциялары бес айда 46% өсті:

Инвесторлар әлемге қамқорлық жасауды жақсы көреді

Бұл қарапайым дәлел: планета мен адамзат үшін пайдалы нәрседен ақша табу жақсы.

Nobility Exchange: RBC-тің жоғары моральдық инвестициялары кімге қажет және неліктен өткен ғасырда адамдар жақсы өмір сүре бастады және жаһандық проблемаларды жеңе бастады деген мақалада атап өтілгендей.

Дмитрий Александров «Univer Capital» инвестициялық компаниясының инвестициялық директоры.

Бұл мыңжылдықтарға тіпті инвестициялық шешімдер қабылдау кезінде өмір сапасына қатысты іргелі құндылықтарға назар аударуға мүмкіндік береді.

ESG бойынша компанияларды қалай бағалауға болады

Инвесторлар әртүрлі көздерді зерттейді, содан кейін барлығын біріктіреді. Дәл осы жерде кәсіпқойлар 2020 жылға арналған тұрақты инвестициялық сауалнаманы іздейді. ESG әлеуетті инвестициялары туралы ақпарат алу үшін 20-бет:

Вебинарлар және/немесе конференциялар	64%
Маркетингтік презентациялар және/немесе жағдайлық есептер	54%
Тұрақты дамуды зерттейтін ұйымдар	53%
БАҚ: теледидар, газеттер немесе подкасттар	42%
Жеке зерттеу	40%
Инвестициялық ұйымдар	23%
Шақырылған кеңесшілер	20%
Реттеушілер	11%
«Біз іздемейміз»	6%
Басқа	2%

Орташа инвестор ESG рейтингі провайдері ESG компаниясын үш жолмен жасайтын айырмашылықты бағалай алады:

• Негізгі. Фирмалардың өздері немесе Bloomberg немесе Refinitiv сияқты деректер жеткізушілері жариялаған жүздеген ESG көрсеткіштерін жинаңыз. Содан кейін активтерді сатып алатын өз әдістемеңізді жасаңыз.
• Мамандандырылған. Арнайы ESG факторлары үшін компанияның бағалауын тексеріңіз: көміртегі көрсеткіштері (парниктік газдар шығарындылары, электр энергиясын тұтыну және өтемақы), корпоративтік басқару немесе адам құқықтары. Мұндай деректерді, мысалы, TruCost, Equileap немесе Көміртектерді ашу жобасы жариялайды. Әдіс жалпы этиканы өз ақшасымен қолдағысы келмейтін инвесторлар үшін қолайлы, бірақ тар мәселені шешу үшін.
• Жан-жақты. Қаржы компаниялары берген ESG рейтингтерін пайдаланыңыз. Ол объективті және субъективті деректерді біріктіреді: ашық көрсеткіштер мен сарапшылар мен талдаушылардың бағалаулары.

Барлық дерлік ірі инвестициялық және аналитикалық компаниялар ESG рейтингтерін құрайды: MSCI, TruValue, Vigeo Eiris және Sustainanalytics. Дүниедегі кез келген бизнес оған жете бермейді, бірақ сіз әйгілі немесе ірі бизнесті таба аласыз.

Мысалы, электромобиль өндірушісі Tesla орташа баллдан жоғары. Компания корпоративтік басқаруымен және тұрақты өндірістік мүмкіндіктерімен ерекшеленеді: жасыл технологияларды дамыту әлеуеті және олардан компания алатын табыс пайызы. Сонымен қатар, MSCI ESG Ratings корпоративтік іздеу құралына сәйкес Tesla өнім қауіпсіздігі мен персоналды басқаруда сәтсіздікке ұшырады.

Ресурстық фирмалардың көрсеткіштері төмен. Осылайша, Газпром мұнай-газ компаниялары арасында ESG факторлары бойынша орта шаруа деп танылды, ал барлық корпорациялар арасында ол рейтингтің соңғы тоқсанында болды. Бірақ, тізім авторлары Sustainanalytics компаниясының ESG тәуекел рейтингтерін мойындайды, менеджмент ESG-мен жақсы жұмыс істейді:

Шағын компанияларды жергілікті аналитикалық көздерден іздеген дұрыс. Мысалы, Enel Russia энергетикалық компаниясын RAEX агенттігі бағалайды, ол ресейлік компаниялардың ESG рейтингтерін ресейлік компаниялардың ESG рейтингін және Ресей аймақтарының ESG рейтингтерін құрастырды:

ESG бойынша компанияларды бағалаудың қандай қиындығы бар?

Инвесторлар ESG-ді не санау керек және оны қалай бағалау керектігі туралы әлі келіскен жоқ. Ал мемлекеттер кімге және не үшін жеңілдіктер беретінін шешкен жоқ.

ESG жалпы қабылданған анықтамасы жоқ

Осы мақаланың басындағы ESG инвестициясының анықтамасы бір ғана нұсқа болып табылады. Оған қоса, ESG-ті сипаттаудың бірнеше басқа жолдары бар және барлығы бірдей факторларға қатысты: этика, тұрақтылық және әлеуметтік жауапкершілік.

Мәселе мынада, ESG критерийлері, тіпті олар анық және өлшенетін болса да, кез келген компанияға дерлік қолданылуы мүмкін. Facebook әлеуметтік желісінің MSCI ESG Ratings, Facebook, $ FB ESG рейтингі төмен делік: табиғатқа теріс әсер етпесе де, корпоративтік стратегия және деректердің нашар құпиялылығы әлеуметтік желіні төмен түсіреді.

Сондықтан ESG қорларындағы әртүрлі секторлардың үлесі іс жүзінде кәдімгі қор нарығындағымен бірдей. Мысалы, технологиялық компаниялардың басымдылығы және энергияның аз ғана үлесі - бұл ESG дамуына түрткі болған жасыл энергия болса да:

ESG бағалау әдістемелері әртүрлі

Әлемде ESG деректерін алудың 600-ден астам жолы бар: ESG арқылы компанияны бағалау үшін абдырап, абдырап қалды және әрқайсысы өз нәтижесін көрсетеді. Инвесторлар бухгалтерлік есеп стандарттары сияқты ортақ жүйені құрудың уақыты келді деп талқылайды. Кейбір қаржы компаниялары сынға, мұндай жүйенің жобаларына қарамастан, ESG стандартымен алға CFA соғуларын жазуда, бірақ ол әлі де ауқымды енгізуден алыс.

Тағы бір нәтиже, рейтингтік компаниялардың әртүрлі ESG критерийлері бар: кейбіреулері өндірістен шығарылатын шығарындыларды осы сәтте ескереді, басқалары - динамика бойынша; Бірі үшін жоғары білікті қызметкерлер маңызды, екіншісі үшін жұмыста кемсітушіліктің болмауы маңызды.

Нәтижесінде бір кәсіпорынның бағалауы әртүрлі болып шығады. NextEra электр энергиясын өндіруші MSCI MSCI ESG Ratings бойынша саланың көшбасшысы болып саналады:

Бірақ дәл осы компания басқа агенттіктің күшті орта шаруасы, Refinitiv Refinitiv ESG компаниясының ұпайлары:

MIT экономистері жиынтық шатасу: ESG рейтингтерінің дивергенциясының шашырауын көреді. Олар бұл жауапты фирмаларға ақпараттандырылған инвестиция салуға үлкен кедергі екенін атап өтеді. Тіпті ірі рейтингтік агенттіктердің рейтингтерінің ең үлкен шашырауы бар 25 компанияның тізімі бар:

ESG компанияларының табыстылығы әртүрлі тәсілдермен есептеледі

ESG компанияларына инвестиция салудың пайдасы да кімге, қалай және неге байланысты. Жауапты инвестиция бірде пайдалы, әрі тиімсіз болып шығады.

Мысалы, Fidelity-тің ESG индекстік қоры 2020 жылы 33%-ға өсті. Салыстыру үшін, тұрақты S&P Global 1200 индексі осы уақыт аралығында 23%-ға көтерілді:

ESG компаниялары дағдарысты жеңуден де жақсырақ: тұрақтылық және нарықтағы өнімділік. S. 3 2020 жылдың басында нарықтардың үлкен құлдырауы кезінде өзін көрсетті. Рейтингтік агенттіктер компанияларға «ESG-балл» береді, мұнда А – жоғары санат, Е – ең төмен. 19 ақпан мен 26 наурыз аралығында қанша түрлі санаттағы фирмалар жоғалтты (АҚШ нарығының S&P 500 индексімен салыстырғанда):

ESG рейтингі	Табыстылық
А	−23, 1%
Б	−25, 7%
S&P 500	−26, 9%
C	−27, 7%
D	−30, 7%
Е	−34, 3%

Басқа зерттеулер, керісінше, ESG компанияларының нарықпен салыстырғанда төмен кірістілігін көрсетеді. Осылайша, Factor Research қаржылық және аналитикалық тобы ESG деректерін бағалады: ESG рейтингтері бар 790 американдық фирманы таң қалдырды және шатастырды. ESG компаниялары дәстүрлі компанияларға қарағанда құбылмалы емес (бағасы орташадан азырақ ауытқиды) болып шықты, бірақ олар да аз тиімді:

Зерттеулердің үшінші тобы ESG индекстерінің кірістері АҚШ-тан аз ғана ерекшеленетінін растайды. Жинақ мөлшерлемесі қарапайым акциялар индекстерінен өседі. Екеуі де бағалы қағаздардың белгілі бір тобының құнын қадағалайтын көрсеткіштер. Daily Shot қызметі оларды бір-бірімен салыстырды: айырмашылық үлкен емес еді.

ESG-индексінің 5 жылға қайтарылуы	5 жыл ішінде тұрақты индексті қайтару
FTSE 4GOOD бүкіләлемдік индексі: 97, 8%	FTSE бүкіләлемдік индексі: 95, 8%
MSCI World ESG әмбебап индексі: 57, 4%	MSCI әлемдік индексі: 55, 4%
Dow Jones тұрақтылық әлемдік индексі: 78, 9%	Доу-Джонс құрама орташа: 84, 2%

ESG компанияларына қалай инвестициялауға болады

ESG инвестициялау қиын міндет, сіз оң және теріс жақтарын ескеруіңіз керек. Бірақ егер сіз планетаға және онда тұратын адамдарға қамқорлық жасасаңыз, ESG компанияларына қалай инвестициялауға болады.

ESG қорындағы үлесті сатып алыңыз

Ең оңай жолы - ESG критерийлеріне сәйкес активтерді таңдаған қордағы үлесті сатып алу. Таңдау инвестор үшін қандай қор нарықтарының қолжетімділігіне байланысты:

• АҚШ айырбастары. Олар 140 әлеуметтік жауапты ETFs 140 әлеуметтік жауапты ETFs әртүрлі кірістері, әртүрлі активтер жиыны мен өлшемдерімен сауда жасайды. Ең үлкені iShares ESG Aware MSCI USA ETF, 15 миллиард доллар активтері бар. Бір жыл ішінде ол 47%-ға өсті.
• Санкт-Петербург қор биржасы. Ол арқылы ESG қоса алғанда 80-ге жуық шетелдік қаражатты сатып алуға болады. Шарт – әркімнің қолынан келе бермейтін білікті инвестор болу. Бұл алты миллион рубльді құрайтын активтерді немесе арнайы қаржылық сертификатты талап ететін ерекше мәртебе.
• Мәскеу биржасы. Қарапайым инвесторларға ресейлік компаниялардың екі қаражаты қолжетімді: SBRI (басқаруда 450 миллион рубль) және ESGR (басқаруда 148 миллион рубль).

Қордың нақты қандай акцияларды сатып алғанын көру пайдалы: бұл ESG критерийлеріне ресми түрде сәйкес келетін фармацевтикалық немесе технологиялық компаниялардың жиынтығы.

ESG акцияларын немесе облигацияларын өзіңіз сатып алыңыз

Ресейлік инвесторлар көптеген компаниялардың акцияларын брокер арқылы сатып ала алады. Сатып алудан бұрын мыналарды зерттеген жөн:

• Рейтингтер. Біразын қарап шығып, сізді қызықтыратын компанияның орташа рейтингін өзіңіз есептеп алғаныңыз жөн. Ең ірі тегін рейтинг жеткізушілері MSCI, Sustainanalytics, Refinitiv және RAEX болып табылады.
• Көрсеткіштер. Олар ESG компанияларының динамикада қалай дамығанын көрсетеді: S & P Global, Bloomberg, FTSE Russell. Ресейлік компаниялар үшін негізгі индекстер «Жауапкершілік пен ашықтық» және Ресей өнеркәсіпшілер мен кәсіпкерлер одағының «Тұрақты даму векторы» болып табылады.

Жасыл облигациялар негізінен кәдімгі облигациялармен бірдей. Айырмашылығы мынада, инвестициялар экологиялық жобаларды қаржыландыруға жұмсалады: парниктік газдар шығарындыларын азайту, электр көліктерін сатып алу немесе қалдықтарды қайта өңдеу. Міне, оларды қайдан алуға болады:

• Мәскеу биржасында бір жарым ондаған жасыл және әлеуметтік облигациялар сатылатын сектор бар.
• Шетелдік биржаларда Xtrackers J. P. Morgan ESG USD жоғары кірісті корпоративтік облигациялар ETF сияқты жеке компания немесе қор облигацияларын таңдау мүмкіндігі бар.

Сенімге капитал беріңіз

Сенімгерлік басқару – бұл инвестордың капиталды банкке немесе қаржы компаниясына аударуы, олар оны инвестициялау және пайданы бөлу туралы келісім.

Бұл стратегия бірнеше жүз мың рубльді инвестициялауға дайын инвесторлар үшін қолайлы - олар аз қабылдамайды. Инвестициялардың нақты шарттары мен сипаттамаларын банктермен және басқарушы компаниялармен тексерген дұрыс - бәрі мүлдем басқаша.

Нені есте сақтау керек

1. ESG инвестициясы - бұл табиғатты сақтауға немесе қоғамға көмектесуге тырысатын компаниялардың бағалы қағаздарына инвестициялау.
2. ESG «экология, әлеуметтік даму және корпоративтік басқару» деп аударылатын enivornmental, Social, Governance дегенді білдіреді. Бұл бизнесті бағалау үшін қолданылатын арнайы критерийлер топтары. Әрбір көрсеткіш ондаған көрсеткіштерді қамтиды. Мысалы, «экология» климаттың өзгеруін, парниктік газдар шығарындыларын және өндірістік қалдықтарды қамтиды.
3. Жауапты инвестицияларды ірі инвесторлардың 90% қолдайды. Олар 2020 жылға бүкіл әлем бойынша ESG компанияларына 17 триллион доллар инвестициялады.
4. Инвесторлар компанияларды ESG бойынша әртүрлі тәсілдермен бағалайды - олар арнайы рейтингтерді, индекстерді және аналитиктердің есептерін зерттейді.
5. Жауапты инвестиция әлі де дамып келеді, сондықтан ESG факторларын қалай дұрыс марапаттау және өлшеу керектігін ешкім білмейді. Инвесторлар мен компаниялар үшін бірыңғай стандарттар енді ғана әзірленуде.
6. ESG бизнесіне инвестиция салудың ең оңай жолы - биржалық қордағы үлесті немесе белгілі бір компанияның үлесін сатып алу.