Қаржыны бақылауға арналған пайдалы Excel формулалары

2024 Автор: Malcolm Clapton | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 04:02

Excel көп нәрсені жасай алады, соның ішінде қаржыны тиімді жоспарлау.

Интернетте жүздеген қаржылық жоспарлаушылар бар. Олардың барлығын пайдалану оңай, бірақ функционалдық мүмкіндіктері шектеулі. MS Excel олардың фонында нағыз комбайн. Онда барлық жағдайларға арналған 53 қаржылық формула бар және олардың үшеуін бюджетті бақылау және жоспарлау үшін білу пайдалы.

PMT функциясы

Аннуитеттік төлемдері бар несие бойынша төлем сомасын есептеуге болатын ең өзекті функциялардың бірі, яғни несие тең үлестермен төленген кезде. Функцияның толық сипаттамасы.

PMT (ставка; nper; ps; bs; түрі)

• Баға - несие бойынша пайыздық мөлшерлеме.
• Nper - несие бойынша төлемдердің жалпы саны.
• Ps - ағымдағы құн немесе негізгі сома деп те аталатын болашақ төлемдер қатарына қазіргі уақытта тең жалпы сома.
• Bs - болашақ құнның қажетті құны немесе соңғы төлемнен кейінгі қаражат қалдығы. Егер «fs» аргументі алынып тасталса, онда ол 0 (нөл) деп қабылданады, яғни несие үшін, мысалы, «fs» мәні 0-ге тең.
• Түр (міндетті емес) - кезеңнің соңында төлеу қажет болса 0 (нөл) саны немесе кезең басында төлеу қажет болса 1 саны.

BET функциясы

Болашақ құн негізінде несие немесе инвестиция бойынша пайыздық мөлшерлемені есептейді. Функцияның толық сипаттамасы.

RATE (nper; plt; ps; bs; түрі; болжам)

• Nper - жылдық төлем бойынша төлем кезеңдерінің жалпы саны.
• Plt - әр кезеңде төленген төлем; бұл мән бүкіл төлем мерзімі ішінде өзгермейді. Әдетте, pt аргументі негізгі төлем мен пайыздық төлемнен тұрады, бірақ басқа салықтар мен алымдарды қамтымайды. Өткізілмесе, ps аргументі қажет.
• Ps - ағымдағы (ағымдағы) құн, яғни қазіргі уақытта болашақ төлемдер санына баламалы жалпы сома.
• Fs (міндетті емес) - болашақ құнның құны, яғни соңғы төлемнен кейін қалаған қаражат қалдығы. Егер fc алынып тасталса, ол 0 деп қабылданады (мысалы, несиенің болашақ құны 0).
• Түр (міндетті емес) - кезеңнің соңында төлеу қажет болса 0 (нөл) саны немесе кезең басында төлеу қажет болса 1 саны.
• Болжам (міндетті емес) - мөлшерлеменің болжалды мәні. Егер болжам қабылданбаса, ол 10% деп есептеледі. RATE функциясы біріктірілмесе, болжам аргументінің мәнін өзгертіп көріңіз. BET функциясы әдетте осы аргументтің мәні 0 мен 1 аралығында болса, жинақталады.

EFFECT функциясы

Номиналды жылдық пайыздық мөлшерлемені және жылдағы күрделі кезеңдердің санын көрсеткенде, тиімді (нақты) жылдық пайыздық мөлшерлемені қайтарады. Функцияның толық сипаттамасы.

EFFECT (ns; nper)

• Н. С - номиналды пайыз мөлшерлемесі.
• Nper - күрделі сыйақы есептелетін жылдағы кезеңдердің саны.

Excel жұмысын жеңілдету және жылдамдатудың көптеген жолдары бар және біз бұл тізімдерді сіздің кеңестеріңізбен кеңейтуді қалаймыз.